過去、どのような勉強会をやってきたのか？

2009年  ◇  分析・解説

• • トップ・マネジメントの幹部向け勉強会開始

2010年  ◇  分析・解説

• • 約１年かけて、譲渡契約書の分析と改定作業

2011年  ◇  分析・解説

• • 約１年かけて、代理受領契約書の分析と改定作業

2012年  ◇  分析・解説

• • 基礎学習レジュメ「ファクタリングの法的性質と規制」の作成

2013年  ◇  分析・解説

• • 株式会社トップ・マネジメントの社員向け定例勉強会

    • 個別の回収、トラブル案件のケーススタディ

    • 調査、審査、回収等の基礎的学習

2014年  ◇  分析・解説

• • 株式会社トップ・マネジメントの社員向け定例勉強会

    • 個別の回収、トラブル案件のケーススタディ

    • 調査、審査、回収等の基礎的学習

2015年  ◇  分析・解説

• • 株式会社トップ・マネジメントの社員向け定例勉強会

    • 個別の回収、トラブル案件のケーススタディ

    • 調査、審査、回収等の基礎的学習

2016年  ◇  分析・解説

• • 株式会社トップ・マネジメントの社員向け定例勉強会

    • 個別の回収、トラブル案件のケーススタディ

    • 調査、審査、回収等の基礎的学習

2017年  ◇  分析・解説

• • 複数ファクタリング業者の参加による合同勉強会スタート

2018年  ◇  分析・解説

• • 複数ファクタリング業者の参加による合同勉強会スタート

2019年 

  ◇  02月13日 水 16:00~18:00  ◇  ディスカッション - 分析・解説

① 決算書の読み解き方

② 勘定科目から読み取る情報

③ 総合的に見る倒産予測

④ 通帳から読み取る月次キャッシュフロー

⑤ 債権回収計画（流れ）

  ◇  03月12日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（設備販売業／代理受領違反）

• 闇金競合、警察介入

② 事業継続の場合の回収方法

  ◇  04月09日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説

① 回収案件事例（建設業／架空・水増）

• 公正証書により債務名義取得→差押え

② 売掛債権差押の注意点及び差押えが競合した場合など

③ 公正証書にするメリット、デメリット

  ◇  05月14日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

① 集合債権譲渡担保契約について

② 抵当権と根抵当権の違い

③ 動産譲渡登記について

  ◇  06月11日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（製造業／破産、架空債権詐欺）

• 詐欺による損害賠償請求訴訟（免責主張）

② 譲渡契約締結後、代金振込前に契約解除する場合

③ 支払期日に売掛先の都合で入金ズレした場合

④ 売掛金の入金額が請求金額と相違する場合

  ◇  07月09日 火 16:00~18:00  ◇  ディスカッション

① 中小企業経営者に選ばれる為に必要な会社のブランディング

② ブランディングに伴う従業員のレベルの底上げ

• 作り上げた会社イメージとの乖離をなくす為

③ 新規顧客をリピーターにする為のテクニック

  ◇  08月06日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

① ファクタリング商品の多様化（検証）

• • 米国発Ｖｅｒｓａｒａ（ヴァーサラ）

  • リバースファクタリング

  • 給与ファクタリング

② 契約違反時の債務名義取得の為の公正証書化

• • 準消費貸借契約（代理受領不履行）

  • 準消費貸借契約（表明保証違反）

  ◇  09月03日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（食品惣菜の製造販売／供託金還付で超過回収の場合）

② 回収方法、事例の検証及び改善点等

  ◇  10月08日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

①ファクタリングに関する２つの判例解説

②民法改正（連帯保証）のポイントと解説

③ファクタリング専門事故サイト

④業務効率化の為のシステム開発について

  ◇  11月12日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（建設業／闇金業者との競合）

② 当社ではこうやっているシリーズ（開拓、調査、審査等）

③ FDBの説明

  ◇  12月03日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

• FDBの説明

  ◇  01月17日 金 16:00~18:00  ◇  ディスカッション

① 各社の接客対応や審査の工夫

② 回収委託不履行、架空債権発覚時の保全の取り方

  ◇  02月04日 火 16:00~18:00  ◇  ディスカッション

① テレアポの現状とトークの考察、アプローチ法について

② 事前配布資料を基に各社問題点・再生案をまとめ発表

  ◇  03月06日 月  ◇  レポートによる自主学習

• 集合研修中止によりレポート研修

① 新型コロナの影響によるファクタリングニーズについて

② 給与ファクタリングの貸金認定（金融庁）

③ 金融サービス仲介業法案が国会に提出

  ◇  04月17日 金  ◇  レポートによる自主学習

• 集合研修中止によりレポート研修

① 給与ファクタリングの東京地裁判決について

② フィンテック系ファクタリングについて

③ 再生スキームを活用したファクタリング取引について

  ◇  05月12日 火 16:00~18:00  ◇  ディスカッション

① Google Meetの使い方について

② FDBについて

  ◇  06月09日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

• 民法改正と債権譲渡について

① 事例

② 債権譲渡関係の改正による影響

③ 保証を取るときに気を付けること

④ 時効はいつ始まるか？

⑤ 給与ファクタリング

  ◇  07月07日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説 - ディスカッション

① 不動産の机上査定の方法

② 不動産の任意売却について

③ 各社の課題等（フリーディスカッション）

  ◇  08月04日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（建設業／売掛先からの減額要請）

② 供託金の還付請求について

③ マーケティング及びオンライン型について

  ◇  09月08日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 集客方法について（ディスカッション）

② 回収案件事例（建設業／民法改正後の供託）

③ 取引継続の判断基準（ディスカッション）

  ◇  10月06日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 代理受領委託契約における個人保証について

② 回収案件事例１（資材販売運送業／弁護士介入）

③ 回収案件事例２（サッシ工事業／債務承認弁済契約）

④ 未成約事例（小売業／架空債権判明し取引中止）

  ◇  11月11日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（食品製造業／供託金還付・返還請求）

② 行方不明者の捜索方法（ディスカッション）

③  供託手続きの注意喚起と対処法

  ◇  12月08日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（建設業／下請法と第三者対抗要件）

② 回収案件事例２（建設業／三者間取引・相殺）

③３者間取引のトラブル事例（ディスカッション）

  ◇  01月19日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 各社の営業方法について

• コロナ後の変化

• 集客方法

• オンライン対応について

②回収案件事例（軽貨物運送業／死亡・代表者変更）

③FDB（ファクタリング・データ・バンク）について

  ◇  02月09日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ

① 債権譲渡通知の発送について

• e内容証明を利用する際の注意点

• FAXで送って貰った債権譲渡通知書の有効性

② 回収委託による送金に関する業務報告書の必要性

③ 破産管財人からの不当利得返還請求事件

④ 回収案件事例（WEB記事作成代行／架空債権・代位弁済）

  ◇  03月09日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ

① 回収案件事例１（運送業／供託）

② 回収案件事例２（行方不明者の捜索）

③ 回収案件事例３（寝具等輸入卸売業／供託金還付請求権確認請求）

  ◇  04月13日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ

① 回収案件事例１（建築工事業／相殺・別債権買取）

② 回収案件事例２（建築工事業／未完成工事・重複譲渡・供託）

③ 回収案件事例３（保険代理店／売掛金ではなく賃金債権）

  ◇  05月18日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（解体工事業／相殺・詐欺・自己破産）

② 回収案件事例２（運送業／送金違反・分割・差押）

③ 返還請求事例１（取引終了後の弁護士介入）

④ クレジット債権の取扱いについて

  ◇  06月22日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 審査時の確認方法

• 架空債権の買取依頼の状況や傾向

• 確認方法や審査方法など

• 各社の取組事例など

②譲渡人の信用リスクが生じた場合の対処方法

  ◇  07月13日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説 - ディスカッション

① 回収案件事例１（食肉加工販売業）

• 架空、水増し、多重譲渡、失踪

② ファクタリング業界の今後の展望

• オンライン型ファクタリングについて

  ◇  08月24日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（アプリ開発業／少額案件、費用対効果）

② 回収案件事例２（建築工事業／少額案件、コロナ）

③ 回収案件事例３（イベント企画業／通帳偽造）

④ 譲渡人が個人事業主の場合の対応（審査ポイント）

  ◇  09月14日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（解体工事業／弁護士介入、債務整理）

② 回収案件事例２（管工事業／多重譲渡、分割和解）

③ 電子契約システム導入のメリット、デメリットなど

  ◇  10月12日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（保険代理店／法的回収手続き）

• 代物弁済、譲渡通知、仮差押、訴訟、差押

• 法的回収手続の流れや申立書面のサンプルを情報共有

② ディスカッション

• 包括的売買契約書について

• 債権譲渡登記について

• 集客方法について

• 電子契約について

  ◇  11月16日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

① 大手企業や系列企業の評価

• 評価不明の会社の評価方法 

• 評価順位とその理由解説

• 企業評価に関する基本的な考え方

• 株主構成・自己資本比率・売上利益、業種業態、その他

② 中小企業等の評価

• TSR等企業情報から読み解く方法（16社の事例と検証）

  ◇  12月14日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

① 不動産登記情報等の解説と評価方法

• 表題部、権利部、共同担保の解説

• 公図、地積測量図、建物図面の解説

• 評価方法（マンション・戸建）

 ② 中小零細企業の評価

• 売掛先が中小零細企業の場合の判断方法　　   

  ◇  01月19日 水 16:00~18:00  ◇  分析・解説

① 融資目線での決算書の読み解き方

• ソフトウェア開発業の事例

• 不動産業の事例

• 送業の事例

• 医療法人の事例

② 金融機関が何を基準に融資の可否、また融資額を決定するか

  ◇  02月22日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① トラブル案件事例（営業代行業／債権譲渡通知の問題）

② 判例について

③ 取り組んでいるサービスについての紹介（予定含む）

• 第三者による代理受領サービス

• 指定口座モニタリングサービス

• 取引信用保険

  ◇  03月23日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説

① 破産管財人から損害賠償請求事例

• 不当利得返還請求への対応

• 売掛先調査、事務手数料等

② 判例分析

• 東京地方裁判所　不当利得返還請求事件

• 東京高等裁判所　不当利得返還請求控訴事件

  ◇  04月19日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（運送業／代物弁済契約）

② 回収案件事例２（運送業／代物弁済契約）

③ 同業他社の債権譲渡契約書等を使った問題点の検証

  ◇  05月17日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（電気工事業／相殺による消滅）

② 回収案件事例２（建築配管業／少額訴訟）

③ 回収案件事例３（建設業／代表者変更）

④ トラブルの際、売掛金の回収を除く回収方法 

  ◇  06月14日 火 16:00~18:00  ◇  ディスカッション

• 債権譲渡登記設定の判断基準

• 取引撤退の判断基準

• 架空債権の回収方法

• 行方不明顧客の捜索方法

• ３社間取引する場合の注意点

• 個人事業主と取引する場合の注意点　

• ファクタリング以外のサービス提案　

  ◇  07月12日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 訴訟案件事例（建設業／判例解説）

• 反復継続、相殺取引、一定額取引（非常に不利な内容）

• 反論準備書面の構成

• 判決内容精査

② テーマディスカッション

• ファクタリング以外のサービス提案例

• 売買手数料の決め方

• リスク情報の共有化

  ◇  08月23日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 訴訟案件事例（建設業／売掛先に対する請求）

• 支払期日前に債務者対抗要件成立と同日に譲渡人に支払った事例

② GMO預金保全サービスについて

• 手続きの進め方、課題等

③ クラウドファンディングを使った資金調達事例

• キャンプファイヤー

• バンカーズ

④ ディスカッション

• 税金滞納による税務署差押について

• 売掛先と違う会社からの支払明細及び入金の事例

  ◇  09月21日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 回収案件事例

• 事例１：買取債権に国税から差押が入った事例

• 事例２：対抗要件具備したが譲渡人に支払われてしまった事例

• 事例３：分割和解後、不履行となっている事例

② ディスカッション

• 他社が一部買取している債権の残余部分の買取の可否

• 決算又は確定申告していない譲渡人から依頼が来た場合

• 支払期日に入金がない場合の注意点（債権譲渡通知）

③ 連絡・伝達事項

• 新規参加者のご紹介

• クラウドファンディングによる資金調達について

• ３社間取引スキームの推進について

  ◇  10月18日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 回収案件事例

事例１：債権譲渡登記と税務署からの差押が競合した事例　

事例２：元請業者から直接、下請業者に売掛金を支払われてしまった事例　

事例３：売掛先が売掛金から譲渡人従業員の人件費を控除した事例

② ディスカッション

【テーマ１】　悪質ブローカーを阻止、回避する方法

【テーマ２】　非対面の完全オンライン型で行う場合の審査基準など

【テーマ３】　個人事業主の取扱いについて

  ◇  11月22日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 買取審査の設問事例

設問１：運送業者からの２回目の買取依頼の審査　

設問２：新設IT系企業からの新規買取依頼の審査

② ディスカッション

【テーマ１】　バンカーズからの資金調達について

【テーマ２】　参加型又は共同買取スキームについて

【テーマ３】　業界動向

  ◇  12月13日 火 16:00~18:00   ◇  分析・解説 - ディスカッション

① 敗訴判例の事例研究

【事例１】東京地裁（平成25年7月31日）

【事例２】大阪地裁（平成29年3月3日）

【事例３】東京地裁（令和2年６月18日）

【事例４】東京高裁（令和3年7月1日）

② ディスカッション

【テーマ１】　債権譲渡契約の公正証書化について

【テーマ２】　債権譲渡担保契約について

【テーマ３】　代理受領委託契約の途中解除について

  ◇  01月24日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ・分析・解説 - ディスカッション

① 審査方法及び判断基準のケーススタディ

• 実際に申込があった案件情報と資料をもとに各社ではどのような審査を行い、判断を下すかのケーススタディ

② 判例紹介と分析

• 不当利得返還請求訴訟において勝訴した事例をもとに分析及び解説　

　　    ③ テーマディスカッション

• 将来債権の譲渡について

• 手形集金予定の売掛債権について

• 公共工事の債権買取について

  ◇  02月14日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例

• 弁護士介入（破産方針）で非買取債権が入金・供託された事例

• 売掛先からの回収事例

② 連絡事項・ディスカッション

• クラウドファンディングからの提案について

• 業種別ファクタリング戦略について

• 株式譲渡担保契約について

  ◇  03月14日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 破産管財人から不当利得返還請求訴訟を提起された事例

　　取引終了から2年経過後の訴訟→結果、売買契約が認められ勝訴

② 同業他社研究事例

• 他社サービスの紹介及び分析

　　    ③ テーマデスカッション

• 動産譲渡登記の活用、応用について

  ◇  04月11日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① オンライン型ファクタリング協会（OFA)から公表された定款等の共有と解説

• OFA定款

• OFA自主ガイドライン本則

• OFA自主ガイドライン細則

② テーマディスカッション

• 集客の方法とコストについて

• 過去依頼客へのフォローについて

• 新規申込書のヒアリング及び記入内容について

  ◇  05月23日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 他のファクタリング会社（計４社）の契約書の分析と解説

• ABC㈱（東京都新宿区）

• ㈱DEF（愛知県名古屋市）

• ㈱GHI（千葉県千葉市）

• ㈱JKL（東京都中野区）

② テーマディスカッション

  ◇  06月13日 火 16:00~18:00  ◇ ケーススタディ- 判例分析

　　　① 小口債権の審査について（模擬審査）

　　　② 他社敗訴判例分析（名古屋地裁・損害賠償請求事件）

　　　　　裁判所は債権譲渡契約の法的性質を、真正な売買ではなく、担保付きの金銭消費貸借契約と認定

　　　③ テーマディスカッション

  ◇  07月19日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ

　　　① 回収案件事例

• 架空債権の回収事例（不動産担保融資の活用）

• 三社間取引の回収事例（対抗要件具備後のトラブル）

　　　② 補助金の買取事例

• 助成金との違い、申請から支給までの流れ、事業再構築補助金など

• 実際の買取依頼の事例紹介

  ◇  08月22日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ

　　　① 仮差押えが絡むファクタリング事例

• 債権譲渡登記と仮差押が競合し供託となった事例

　先行する債権譲渡との優先劣後／仮差押との優先劣後／錯誤に基づく供託原因など

• 仮差押リスクのある売掛金を３社間で買い取る事例

　リスク回避を踏まえた譲渡承諾書の文面案の工夫など

　　　② 再生スキームを活用したファクタリング

  ◇  09月12日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ・情報提供

　　　① オンライン型ファクタリング協会の入会審査

　　　　　　実際に申込をした際の流れ、提出書類、面談等

　　　② 保証会社スキーム

　　　　　　保証会社を使った新しい２社間ファクタリングスキームの事例紹介

　　　③ 資金調達情報

　　　　　　クラウドファンディングを利用したファクタリング資金の調達方法

  ◇  10月17日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ・情報提供

　　　① 回収案件事例

　【事例１】取引終了後に過払金返還請求がきた事例

　【事例２】悪質ブローカー案件の事例

　  民事再生法についてのワンポイントアドバイス

　　　② 買取審査事例

　　　　買取依頼があった事例で、当社の判断・審査結果の事例紹介

　　　　各社の審査及び判断とディスカッション

　　　③ 情報共有・連絡事項等

　　　　債権譲渡登記（個別）の注意点他

  ◇  11月14日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ・ディスカッション

　　　① 回収案件事例

　　　　　【事例１】債権譲渡登記と税務署からの差押が競合した事例

　　　　　【事例２】譲渡人と売掛先の双方の主張が異なる事例　

　　　② インボイス制度について

　　　　　2023年10月から開始したインボイス制度について解説

　　　　　〇消費税納付額の計算方法、〇免税事業者とは、〇インボイスとは、〇インボイス制度の狙い

　　　　　〇インボイスが騒がれている背景、〇負担軽減措置、〇免税業者は消費税を請求できるか？

　　　　　〇下請法との関係、〇建設業法との関係、〇質疑応答

　　　③ ディスカッション

　　　　　【テーマ１】掛け目の取り方について

　　　　　【テーマ２】手数料率の設定方法について

  ◇  12月12日 火 16:00~18:00   ◇ ケーススタディ・情報提供

　　　① 保証会社スキーム事例

　　　　　保証会社スキームを使った事例2件を、ケーススタディとして紹介

　　　　　全体の流れやポイントなどを詳しく解説

　　　② 詐欺・偽造の事例と見破るヒント

　　　　　契約書や通帳などの書類を偽造し申し込んでくる顧客が増加

　　　　　偽造を見破るヒントやアイデアをディスカッションや実演を交え情報共有

　　　③ 情報共有・伝達事項

   ◇  01月14日 火 16:00~18:00  ◇ 

① 回収案件事例

• 自己破産申立後の債権譲渡通知に対する破産管財人からの否認権行使

• 【破産法等法令解説】　※破産法 第47条（開始後の法律行為の効力）他

• 【債権譲渡担保に関する最高裁判例】H13、H16、H19

② 判例分析と解説

• 損害賠償請求控訴事件（東京高裁　令和5年6月14日判決）

•  不当利得返還等請求控訴事件（東京高裁　令和5年9月7日判決）

　　    ③ 買取審査の判断基準（ディスカッション）

• 他社一部買取済み債権の残債権を買い取る場合の判断基準

　　　④ 情報共有・連絡事項

• 新規参加者のご紹介

• 保証会社スキームにおける信用情報の利用

•  生産性向上戦略アイデア：「ＡＩ議事録自動作成ツール」を活用して、商談・会議の見える化

• 生産性向上戦略アイデア：BOTCHAN AI　ChatGPT搭載でオンライン接客の自動化を実現

• その他の情報：西濃運輸／ファクタリングサービスに「輸送コース」新設

  ◇  02月14日 火 16:00~18:00  ◇

① 回収案件事例

• 譲渡人の所有不動産からの債権回収（途中経過）

　　【支払督促と訴訟の選択について】解説

　　【 注意点：不動産競売の無剰余取消（民事執行法63条）】　解説

　　【 応用編：保証会社を使った不動産担保スキーム 】解説

• 支払意思のない譲渡人からの債権回収（途中経過）

　　【 財産開示手続（民事執行法196~203条）】解説　

　　【 第三者からの情報取得手続（民事執行法204~211条）】解説

　　【財産開示手続を活用した回収事例】解説

• 代理受領契約違反の後、実際に支払った買掛先との交渉で回収した事例

　　  ② 情報共有・連絡事項

• 新規参加者のご紹介

• ファクタリングカオスマップ（2024年度版）

• ファクタリング保証の審査にJICC利用を許可

• 「個人保証に頼らない」 新興融資へ120年ぶり新担保法案

◇  03月12日 火 16:00~18:00  ◇  

① 買取審査の判断基準（ディスカッション）

• 譲渡人が個人事業主（特に100万円以下）の場合の判断基準

② SE会社のファクタリング＋M&Aを想定した株式譲渡担保の事例

　　【講師解説】株式譲渡と事業譲渡の違い

　　【講師解説】株式差押による債権回収のポイント

③ 運送会社のファクタリング＋トラックのリースバックによる資金調達事例

　　【講師解説】 ＜基礎＞民法に規定されている典型契約（有名契約）とは？

　　【講師解説】トラックのリースバックに関する金融庁法令照会

　　【講師解説】リースバック契約が貸金認定された判例

　　【講師解説】割賦バック契約が貸金認定された判例

　　【講師解説】不動産のリースバック事例

④ 情報共有・連絡事項

• 新規参加者のご紹介

• 【注意喚起】ヤミ金（元給与ファクタリング業者）の違法スキーム

• 【注意喚起】副業（情報商材）詐欺スキーム

• 【記事】不動産ローン3億8千万円詐取か　三菱UFJ信託行員ら逮捕

◇  04月16日 火 16:00~18:00  ◇

① 【徹底解剖】大口詐欺事件の全貌

• 銀行をも騙す巧妙な詐欺事件の全貌

　・恐るべき詐欺事件の全貌をたどる

　・詐欺事件の巧妙な手口とは？

　・現場では何がおこっていたのだろうか？

②　トラックリースバック事業の解説

• トラックリースバックの成長可能性及びスキームなどの解説

③　情報共有・連絡事項

• 新規参加者のご紹介

• 東京高裁判決の上告審（最高裁）の決定「上告棄却・上告不受理」

• 【記事】日本公庫がスタートアップ支援を拡充

• 【記事】企業の借入金利に上昇圧力　セロゼロ融資の反動も　※マイナス金利解除とは？

• 【記事】米事業承継スタートアップTeamshares「従業員承継実現モデル】 ※EBITDAとは？

◇  05月21日 火 16:00~18:00  ◇

第１部　選択型見積書の解説と事例

　　     〇 選択型見積書の解説

　　　〇 3社間取引の事例と課題

　　【事例-１】3者間取引後、当社判断で撤退した事例（2者間→３者間移行）

　　【事例-２】売掛先の承諾が得られなかった事例（2者間→３者間）

　　【事例-３】1回のみの取引で終了してしまった事例（最初から3者間）

　　【事例-４】売掛先の債務不履行が発生した事例（最初から3者間）

第２部　好業績の売掛先が倒産した事例

　　　〇 ２社間取引で好業績の売掛先が突然の倒産により未回収が発生した事例

第３部　弁護士費用保険の活用事例

　　　〇 弁護士費用保険を活用して、実際に保険金を受け取った事例

第４部　情報共有・連絡事項　

　　★ 情報共有：【記事】「人手不足」関連倒産が急増 前年同期の2倍に

　　★ 情報共有：【記事】広告業界の倒産急増、年間100件超の可能性

　　★ 情報共有：【記事】日銀の植田総裁「早めに金利調整も」　物価上振れなら

◇  06月11日 火 16:00~18:00  ◇  

第１部　回収案件事例

　【事例-１】悪質ブローカーと整理屋に仕組まれた多重譲渡の事例（過去の続編）

　　　　講師解説-１　売掛先の都合で手形集金になってしまった場合はどう処理すべきか？

　　　　講師解説-２　売掛先にFAXやメールで登記事項証明書を送付したものは有効か？

　　　　講師解説-３　手形振出日（支払日）はどうやって確認するか？

　　　　講師解説-４　剰余がない不動産でも仮差押えは有効か？

　　　　講師解説-５　破産申立の場合、否認対象の仮差押えは取り下げるべきか？

　　　　講師解説-６　調査嘱託とは？

　　　　講師解説-７　本件債権譲渡は弁護士法第73条に違反しないか？ 　

　【事例-２】弁護士受任後、譲渡人と直接和解契約を締結した事例

　　　　講師解説-８　代理人弁護士が受任後、相手方本人と直接接触することは違法か？

　　　　講師解説-９　支払停止後、破産法方針の相手方との債務弁済契約は有効か？

　　　　講師解説-10　抵当権設定（本登記）と仮登記の違いは？

　　　　講師解説-11　権利証（登記識別情報）がない場合は？

　　　　講師解説-12　売買契約解除後に売掛先から入金があった場合の正しい処理は？

第２部　ディスカッション

　【テーマ１】支払を延長するサービスの活用について

　【テーマ２】買取手数料の一律設定について

　【テーマ３】売買契約書の条項について

第３部　情報共有・連絡事項

　　★ 情報共有：実質的支配者リスト制度について

　　★ 情報共有：【記事】PayPayが加盟店向けにファクタリングサービスを提供開始

　　★ 情報共有：【記事】ラクスルが「1.1万円でまる投げWEB広告」と「5万円でまる投げ出張動 画」を開始

　　★ 情報共有：【記事】企業の借金返済先送り45%増　倒産予備軍、平時に近づく

◇  07月17日 水 16:00~18:00  ◇  

第１部　 回収案件事例

　【事例-１】債権譲渡通知書を送付したが売掛先が回答してこない事例

　　　　講師解説-１　債権譲渡通知に対して、債務者が回答しない場合の対処方法は？

　　　　講師解説-２　継続取引の場合の債権譲渡登記の存続期間の設定について

　【事例-２】売掛先の債権の存在が不明瞭で支払意思がないため訴訟提起した事例

　　　　講師解説-３　売掛先に対する本件訴訟についての考察

　　　　講師解説-４　取締役の第三者責任を問えるか？

　【事例-３】架空債権（通帳偽装）が判明した後、真の売掛先から一部回収した事例

　　　　講師解説-５　債権譲渡通知書に関する代理について

　　　　講師解説-６　通帳の名義確認の方法について

　　　　講師解説-７　債権回収時における債務弁済契約について

第２部　トクリュウ!?絡みの詐欺事例

　【詐欺事例】トクリュウ!?絡みの詐欺事例

　　　講師解説-８　本件詐欺事例の特徴・分析について

第３部　情報共有・連絡事項　

　　★新規参加者のご紹介

　　★ 情報共有：【記事】カンム、AI活用した審査で“決算書提出不要の資金調達”を可能に。

◇  08月21日 水 16:00~18:00  ◇  

第１部　 回収案件事例

　【事例】債権譲渡・国税差押・破産管財人の三つ巴の事例

　　　　講師解説１　国税徴収法解説（8条、12条、13条、24条、26条、54条、131条、141条、188条）

　　　　講師解説２　破産法と破産管財人

第２部　 CF（キャッシュフロー）審査事例

　【事例-1】CF審査で必要最低額を算出し2回に分けて実行した事例

　【事例-2】CF審査で不透明な入金履歴を追うことで二重譲渡が判明した事例

第３部　 通帳データのAI-OCR化の検証

　【公開実演】

　　・AI-OCRのシステムを使い、通帳データのOCR化（テキスト化）の実証実験

　　（読取精度、形式、不整形、濃淡など）

第４部　 情報共有・連絡事項

　　★ 情報共有：投資・配当型クラウドファンディング　「ヤマワケ」

　　　　　ファクタリング会社向けバックファイナンスの組成取組みへ

　　★ 連絡事項：次回の勉強会

◇  09月18日 水 16:00~18:00  ◇  

第１部　 回収案件事例

　【事例－１】多重譲渡（12社）により、対抗要件具備の優劣が如実に出た事例

　　　　　＜講師解説１＞　対抗要件具備の先後関係が不明の場合

　【事例－２】日本経営支援連合会が介入したが、要求を拒否し全額回収した事例

　　　　　＜講師解説２＞破産管財人の本件事件処理について

　　　　　＜講師解説３＞第三者対抗要件と債務者対抗要件

　【事例－３】第二会社スキームにより売掛先から回収できなかった事例

　　　　　＜講師解説４＞事業譲渡と詐害行為について

第２部　 通帳データのAI-OCR化の検証【第2弾】　　

　【公開実演】

　　・AI-OCRのシステムを使い、通帳データのOCR化（テキスト化）の実証実験

　　（読取精度、形式、不整形、濃淡など）

第３部　 情報共有・連絡事項

　　★ 情報共有：（小口債権向け）債権管理・督促回収システムLecto

　　★ 連絡事項：次回の勉強会

◇  10月16日 水 16:00~18:00  ◇  

第１部　 回収案件事例

　【事例－１】破産管財人から債権譲渡登記を否認され返還請求されている事例

　　　　　＜講師解説１＞破産管財人が引用する最高裁判例　

　　　　　＜講師解説２＞破産管財人が主張する破産法第164条

　　　　　＜講師解説３＞破産法第164条の趣旨と162条の関係

　【事例－２】仕事の発注先が譲渡人か承継先（従業員受入先）かが争いになった事例

第２部　 WEB面談型審査の実務（ケーススタディ）　

　WEB面談型審査の実務を仮想実演を交えてケーススタディを実施

　　　・【WEB面談前】確認フローと【WEB面談時】確認フロー

　　　・【仮想実演】

　　　・ディスカッション

第３部　 情報共有・連絡事項

　　★ ディスカッション：ファクタリング取引情報の共有化の可能性について

　　★ 情報共有：ファクタリング会社向けバックファイナンス「ヤマワケ」の再紹介

　　★ 連絡事項：次回の勉強会

◇  11月19日 火 16:00~18:00  ◇  

第１部　 回収案件事例

　【事例－１】徹底抗戦の訴訟で売買代金以上で和解した事例

　　　　　＜講師解説＞ 質屋について

　　　　　＜講師解説＞ リバースモーゲージについて

　【事例－２】「債権の特定」がされていないとして対抗要件否認を主張されている事例

　　　　＜講師解説＞

　　　　　　・債権の特定に関する判例（最高裁の基本的な考え方）

　　　　　　・債権の特定に関する判例（債権譲渡通知）

　　　　　　・債権の特定に関する判例（債権譲渡登記）

　【事例ー３】事故発生後、消費税還付金から回収しようとした事例

　　　　＜講師コメント＞　

第２部　 情報共有・連絡事項

　　★ 情報共有：200〜800点で見える化　日本版「信用スコア」とは？

　　★ 連絡事項：次回の勉強会

◇  12月17日 火 16:00~18:00  ◇  

第１部　 回収案件事例

　【事例】他社競合のなか優先的に回収できた事例

　　　　　＜講師コメント＞　☑ 供託金還付の和解についての考察

　　　　　　　　　　　　　　☑債務者（K技工）からの回収金についての考察

第２部　 不動産担保ローン活用事例

　【不動産事例－１】不動産担保ローンを活用した回収事例

　　　　＜講師コメント＞　☑譲渡人の不動産について

　【不動産事例ー２】不動産担保ローンを活用しつつ継続取引した事例

　　　　＜講師コメント＞　☑不動産を活用した様々なスキーム

　　　　　　　　　　　　　☑信用情報を活用した審査スキーム

第３部　 情報共有・連絡事項

　　★ 情報共有：㈱日本信用情報機構（JICC）のご紹介

　　★2025年勉強会年間スケジュール

　　★ 連絡事項：次回の勉強会

 2025年1月21日　16:00~18:00 

 第１部　 回収案件事例

 【事例－1】譲渡担保を代物弁済に切り替え売掛金から回収した事例

         ＜講師解説-Ⅰ＞　本件のような入金日の後ズレは契約違反を問えるか？　

　　　＜講師解説-Ⅱ＞　複数の売買契約があり、うち１つに契約違反があった場合、他の契約も解除できるか？

　　　＜講師解説-Ⅲ＞　一部買取り（いわゆる掛目）について

　　　＜講師解説-Ⅳ＞　代物弁済の合意書について

　　　＜講師解説-Ⅴ＞　代物弁済と租税公課との優先劣後について

【事例－２】売掛金の仮差押えを活用して譲渡人と分割和解した事例

　　　＜講師解説-Ⅵ＞　民事執行法147条2項、民事保全法50条5項

第２部　 クラファンによる資金調達

　　　昨年の勉強会で紹介したクラウドファンニング『ヤマワケ』にて

　　　ファクタリング事業の債権買取費用のための資金調達を実施

第３部　 情報共有・連絡事項

　　★ 新規参加者のご紹介

　　★ ゲスト参加者のご紹介・ご挨拶　：　㈱日本信用情報機構（JICC）

　　★ 連絡事項：次回の勉強会