過去、どのような勉強会をやってきたのか？

2009年  ◇  分析・解説

• • トップ・マネジメントの幹部向け勉強会開始

2010年  ◇  分析・解説

• • 約１年かけて、譲渡契約書の分析と改定作業

2011年  ◇  分析・解説

• • 約１年かけて、代理受領契約書の分析と改定作業

2012年  ◇  分析・解説

• • 基礎学習レジュメ「ファクタリングの法的性質と規制」の作成

2013年  ◇  分析・解説

• • 株式会社トップ・マネジメントの社員向け定例勉強会

    • 個別の回収、トラブル案件のケーススタディ

    • 調査、審査、回収等の基礎的学習

2014年  ◇  分析・解説

• • 株式会社トップ・マネジメントの社員向け定例勉強会

    • 個別の回収、トラブル案件のケーススタディ

    • 調査、審査、回収等の基礎的学習

2015年  ◇  分析・解説

• • 株式会社トップ・マネジメントの社員向け定例勉強会

    • 個別の回収、トラブル案件のケーススタディ

    • 調査、審査、回収等の基礎的学習

2016年  ◇  分析・解説

• • 株式会社トップ・マネジメントの社員向け定例勉強会

    • 個別の回収、トラブル案件のケーススタディ

    • 調査、審査、回収等の基礎的学習

2017年  ◇  分析・解説

• • 複数ファクタリング業者の参加による合同勉強会スタート

2018年  ◇  分析・解説

• • 複数ファクタリング業者の参加による合同勉強会スタート

2019年 

  ◇  02月13日 水 16:00~18:00  ◇  ディスカッション - 分析・解説

① 決算書の読み解き方

② 勘定科目から読み取る情報

③ 総合的に見る倒産予測

④ 通帳から読み取る月次キャッシュフロー

⑤ 債権回収計画（流れ）

  ◇  03月12日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（設備販売業／代理受領違反）

• 闇金競合、警察介入

② 事業継続の場合の回収方法

  ◇  04月09日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説

① 回収案件事例（建設業／架空・水増）

• 公正証書により債務名義取得→差押え

② 売掛債権差押の注意点及び差押えが競合した場合など

③ 公正証書にするメリット、デメリット

  ◇  05月14日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

① 集合債権譲渡担保契約について

② 抵当権と根抵当権の違い

③ 動産譲渡登記について

  ◇  06月11日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（製造業／破産、架空債権詐欺）

• 詐欺による損害賠償請求訴訟（免責主張）

② 譲渡契約締結後、代金振込前に契約解除する場合

③ 支払期日に売掛先の都合で入金ズレした場合

④ 売掛金の入金額が請求金額と相違する場合

  ◇  07月09日 火 16:00~18:00  ◇  ディスカッション

① 中小企業経営者に選ばれる為に必要な会社のブランディング

② ブランディングに伴う従業員のレベルの底上げ

• 作り上げた会社イメージとの乖離をなくす為

③ 新規顧客をリピーターにする為のテクニック

  ◇  08月06日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

① ファクタリング商品の多様化（検証）

• • 米国発Ｖｅｒｓａｒａ（ヴァーサラ）

  • リバースファクタリング

  • 給与ファクタリング

② 契約違反時の債務名義取得の為の公正証書化

• • 準消費貸借契約（代理受領不履行）

  • 準消費貸借契約（表明保証違反）

  ◇  09月03日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（食品惣菜の製造販売／供託金還付で超過回収の場合）

② 回収方法、事例の検証及び改善点等

  ◇  10月08日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

①ファクタリングに関する２つの判例解説

②民法改正（連帯保証）のポイントと解説

③ファクタリング専門事故サイト

④業務効率化の為のシステム開発について

  ◇  11月12日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（建設業／闇金業者との競合）

② 当社ではこうやっているシリーズ（開拓、調査、審査等）

③ FDBの説明

  ◇  12月03日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

• FDBの説明

  ◇  01月17日 金 16:00~18:00  ◇  ディスカッション

① 各社の接客対応や審査の工夫

② 回収委託不履行、架空債権発覚時の保全の取り方

  ◇  02月04日 火 16:00~18:00  ◇  ディスカッション

① テレアポの現状とトークの考察、アプローチ法について

② 事前配布資料を基に各社問題点・再生案をまとめ発表

  ◇  03月06日 月  ◇  レポートによる自主学習

• 集合研修中止によりレポート研修

① 新型コロナの影響によるファクタリングニーズについて

② 給与ファクタリングの貸金認定（金融庁）

③ 金融サービス仲介業法案が国会に提出

  ◇  04月17日 金  ◇  レポートによる自主学習

• 集合研修中止によりレポート研修

① 給与ファクタリングの東京地裁判決について

② フィンテック系ファクタリングについて

③ 再生スキームを活用したファクタリング取引について

  ◇  05月12日 火 16:00~18:00  ◇  ディスカッション

① Google Meetの使い方について

② FDBについて

  ◇  06月09日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

• 民法改正と債権譲渡について

① 事例

② 債権譲渡関係の改正による影響

③ 保証を取るときに気を付けること

④ 時効はいつ始まるか？

⑤ 給与ファクタリング

  ◇  07月07日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説 - ディスカッション

① 不動産の机上査定の方法

② 不動産の任意売却について

③ 各社の課題等（フリーディスカッション）

  ◇  08月04日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（建設業／売掛先からの減額要請）

② 供託金の還付請求について

③ マーケティング及びオンライン型について

  ◇  09月08日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 集客方法について（ディスカッション）

② 回収案件事例（建設業／民法改正後の供託）

③ 取引継続の判断基準（ディスカッション）

  ◇  10月06日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 代理受領委託契約における個人保証について

② 回収案件事例１（資材販売運送業／弁護士介入）

③ 回収案件事例２（サッシ工事業／債務承認弁済契約）

④ 未成約事例（小売業／架空債権判明し取引中止）

  ◇  11月11日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（食品製造業／供託金還付・返還請求）

② 行方不明者の捜索方法（ディスカッション）

③  供託手続きの注意喚起と対処法

  ◇  12月08日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（建設業／下請法と第三者対抗要件）

② 回収案件事例２（建設業／三者間取引・相殺）

③３者間取引のトラブル事例（ディスカッション）

  ◇  01月19日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 各社の営業方法について

• コロナ後の変化

• 集客方法

• オンライン対応について

②回収案件事例（軽貨物運送業／死亡・代表者変更）

③FDB（ファクタリング・データ・バンク）について

  ◇  02月09日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ

① 債権譲渡通知の発送について

• e内容証明を利用する際の注意点

• FAXで送って貰った債権譲渡通知書の有効性

② 回収委託による送金に関する業務報告書の必要性

③ 破産管財人からの不当利得返還請求事件

④ 回収案件事例（WEB記事作成代行／架空債権・代位弁済）

  ◇  03月09日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ

① 回収案件事例１（運送業／供託）

② 回収案件事例２（行方不明者の捜索）

③ 回収案件事例３（寝具等輸入卸売業／供託金還付請求権確認請求）

  ◇  04月13日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ

① 回収案件事例１（建築工事業／相殺・別債権買取）

② 回収案件事例２（建築工事業／未完成工事・重複譲渡・供託）

③ 回収案件事例３（保険代理店／売掛金ではなく賃金債権）

  ◇  05月18日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（解体工事業／相殺・詐欺・自己破産）

② 回収案件事例２（運送業／送金違反・分割・差押）

③ 返還請求事例１（取引終了後の弁護士介入）

④ クレジット債権の取扱いについて

  ◇  06月22日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 審査時の確認方法

• 架空債権の買取依頼の状況や傾向

• 確認方法や審査方法など

• 各社の取組事例など

②譲渡人の信用リスクが生じた場合の対処方法

  ◇  07月13日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説 - ディスカッション

① 回収案件事例１（食肉加工販売業）

• 架空、水増し、多重譲渡、失踪

② ファクタリング業界の今後の展望

• オンライン型ファクタリングについて

  ◇  08月24日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（アプリ開発業／少額案件、費用対効果）

② 回収案件事例２（建築工事業／少額案件、コロナ）

③ 回収案件事例３（イベント企画業／通帳偽造）

④ 譲渡人が個人事業主の場合の対応（審査ポイント）

  ◇  09月14日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（解体工事業／弁護士介入、債務整理）

② 回収案件事例２（管工事業／多重譲渡、分割和解）

③ 電子契約システム導入のメリット、デメリットなど

  ◇  10月12日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（保険代理店／法的回収手続き）

• 代物弁済、譲渡通知、仮差押、訴訟、差押

• 法的回収手続の流れや申立書面のサンプルを情報共有

② ディスカッション

• 包括的売買契約書について

• 債権譲渡登記について

• 集客方法について

• 電子契約について

  ◇  11月16日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

① 大手企業や系列企業の評価

• 評価不明の会社の評価方法 

• 評価順位とその理由解説

• 企業評価に関する基本的な考え方

• 株主構成・自己資本比率・売上利益、業種業態、その他

② 中小企業等の評価

• TSR等企業情報から読み解く方法（16社の事例と検証）

  ◇  12月14日 火 16:00~18:00  ◇  分析・解説

① 不動産登記情報等の解説と評価方法

• 表題部、権利部、共同担保の解説

• 公図、地積測量図、建物図面の解説

• 評価方法（マンション・戸建）

 ② 中小零細企業の評価

• 売掛先が中小零細企業の場合の判断方法　　   

  ◇  01月19日 水 16:00~18:00  ◇  分析・解説

① 融資目線での決算書の読み解き方

• ソフトウェア開発業の事例

• 不動産業の事例

• 送業の事例

• 医療法人の事例

② 金融機関が何を基準に融資の可否、また融資額を決定するか

  ◇  02月22日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① トラブル案件事例（営業代行業／債権譲渡通知の問題）

② 判例について

③ 取り組んでいるサービスについての紹介（予定含む）

• 第三者による代理受領サービス

• 指定口座モニタリングサービス

• 取引信用保険

  ◇  03月23日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説

① 破産管財人から損害賠償請求事例

• 不当利得返還請求への対応

• 売掛先調査、事務手数料等

② 判例分析

• 東京地方裁判所　不当利得返還請求事件

• 東京高等裁判所　不当利得返還請求控訴事件

  ◇  04月19日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（運送業／代物弁済契約）

② 回収案件事例２（運送業／代物弁済契約）

③ 同業他社の債権譲渡契約書等を使った問題点の検証

  ◇  05月17日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（電気工事業／相殺による消滅）

② 回収案件事例２（建築配管業／少額訴訟）

③ 回収案件事例３（建設業／代表者変更）

④ トラブルの際、売掛金の回収を除く回収方法 

  ◇  06月14日 火 16:00~18:00  ◇  ディスカッション

• 債権譲渡登記設定の判断基準

• 取引撤退の判断基準

• 架空債権の回収方法

• 行方不明顧客の捜索方法

• ３社間取引する場合の注意点

• 個人事業主と取引する場合の注意点　

• ファクタリング以外のサービス提案　

  ◇  07月12日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 訴訟案件事例（建設業／判例解説）

• 反復継続、相殺取引、一定額取引（非常に不利な内容）

• 反論準備書面の構成

• 判決内容精査

② テーマディスカッション

• ファクタリング以外のサービス提案例

• 売買手数料の決め方

• リスク情報の共有化

  ◇  08月23日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 訴訟案件事例（建設業／売掛先に対する請求）

• 支払期日前に債務者対抗要件成立と同日に譲渡人に支払った事例

② GMO預金保全サービスについて

• 手続きの進め方、課題等

③ クラウドファンディングを使った資金調達事例

• キャンプファイヤー

• バンカーズ

④ ディスカッション

• 税金滞納による税務署差押について

• 売掛先と違う会社からの支払明細及び入金の事例

  ◇  09月21日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 回収案件事例

• 事例１：買取債権に国税から差押が入った事例

• 事例２：対抗要件具備したが譲渡人に支払われてしまった事例

• 事例３：分割和解後、不履行となっている事例

② ディスカッション

• 他社が一部買取している債権の残余部分の買取の可否

• 決算又は確定申告していない譲渡人から依頼が来た場合

• 支払期日に入金がない場合の注意点（債権譲渡通知）

③ 連絡・伝達事項

• 新規参加者のご紹介

• クラウドファンディングによる資金調達について

• ３社間取引スキームの推進について

  ◇  10月18日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 回収案件事例

事例１：債権譲渡登記と税務署からの差押が競合した事例　

事例２：元請業者から直接、下請業者に売掛金を支払われてしまった事例　

事例３：売掛先が売掛金から譲渡人従業員の人件費を控除した事例

② ディスカッション

【テーマ１】　悪質ブローカーを阻止、回避する方法

【テーマ２】　非対面の完全オンライン型で行う場合の審査基準など

【テーマ３】　個人事業主の取扱いについて

  ◇  11月22日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 買取審査の設問事例

設問１：運送業者からの２回目の買取依頼の審査　

設問２：新設IT系企業からの新規買取依頼の審査

② ディスカッション

【テーマ１】　バンカーズからの資金調達について

【テーマ２】　参加型又は共同買取スキームについて

【テーマ３】　業界動向

  ◇  12月13日 火 16:00~18:00   ◇  分析・解説 - ディスカッション

① 敗訴判例の事例研究

【事例１】東京地裁（平成25年7月31日）

【事例２】大阪地裁（平成29年3月3日）

【事例３】東京地裁（令和2年６月18日）

【事例４】東京高裁（令和3年7月1日）

② ディスカッション

【テーマ１】　債権譲渡契約の公正証書化について

【テーマ２】　債権譲渡担保契約について

【テーマ３】　代理受領委託契約の途中解除について

  ◇  01月24日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ・分析・解説 - ディスカッション

① 審査方法及び判断基準のケーススタディ

• 実際に申込があった案件情報と資料をもとに各社ではどのような審査を行い、判断を下すかのケーススタディ

② 判例紹介と分析

• 不当利得返還請求訴訟において勝訴した事例をもとに分析及び解説　

　　    ③ テーマディスカッション

• 将来債権の譲渡について

• 手形集金予定の売掛債権について

• 公共工事の債権買取について

  ◇  02月14日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例

• 弁護士介入（破産方針）で非買取債権が入金・供託された事例

• 売掛先からの回収事例

② 連絡事項・ディスカッション

• クラウドファンディングからの提案について

• 業種別ファクタリング戦略について

• 株式譲渡担保契約について

  ◇  03月14日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 破産管財人から不当利得返還請求訴訟を提起された事例

　　取引終了から2年経過後の訴訟→結果、売買契約が認められ勝訴

② 同業他社研究事例

• 他社サービスの紹介及び分析

　　    ③ テーマデスカッション

• 動産譲渡登記の活用、応用について

  ◇  04月11日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① オンライン型ファクタリング協会（OFA)から公表された定款等の共有と解説

• OFA定款

• OFA自主ガイドライン本則

• OFA自主ガイドライン細則

② テーマディスカッション

• 集客の方法とコストについて

• 過去依頼客へのフォローについて

• 新規申込書のヒアリング及び記入内容について

  ◇  05月23日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ - ディスカッション

① 他のファクタリング会社（計４社）の契約書の分析と解説

• ABC㈱（東京都新宿区）

• ㈱DEF（愛知県名古屋市）

• ㈱GHI（千葉県千葉市）

• ㈱JKL（東京都中野区）

② テーマディスカッション

  ◇  06月13日 火 16:00~18:00  ◇ ケーススタディ- 判例分析

　　　① 小口債権の審査について（模擬審査）

　　　② 他社敗訴判例分析（名古屋地裁・損害賠償請求事件）

　　　　　裁判所は債権譲渡契約の法的性質を、真正な売買ではなく、担保付きの金銭消費貸借契約と認定

　　　③ テーマディスカッション

  ◇  07月19日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ

　　　① 回収案件事例

• 架空債権の回収事例（不動産担保融資の活用）

• 三社間取引の回収事例（対抗要件具備後のトラブル）

　　　② 補助金の買取事例

• 助成金との違い、申請から支給までの流れ、事業再構築補助金など

• 実際の買取依頼の事例紹介

  ◇  08月22日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ

　　　① 仮差押えが絡むファクタリング事例

• 債権譲渡登記と仮差押が競合し供託となった事例

　先行する債権譲渡との優先劣後／仮差押との優先劣後／錯誤に基づく供託原因など

• 仮差押リスクのある売掛金を３社間で買い取る事例

　リスク回避を踏まえた譲渡承諾書の文面案の工夫など

　　　② 再生スキームを活用したファクタリング

  ◇  09月12日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ・情報提供

　　　① オンライン型ファクタリング協会の入会審査

　　　　　　実際に申込をした際の流れ、提出書類、面談等

　　　② 保証会社スキーム

　　　　　　保証会社を使った新しい２社間ファクタリングスキームの事例紹介

　　　③ 資金調達情報

　　　　　　クラウドファンディングを利用したファクタリング資金の調達方法

  ◇  10月17日 水 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ・情報提供

　　　① 回収案件事例

　【事例１】取引終了後に過払金返還請求がきた事例

　【事例２】悪質ブローカー案件の事例

　  民事再生法についてのワンポイントアドバイス

　　　② 買取審査事例

　　　　買取依頼があった事例で、当社の判断・審査結果の事例紹介

　　　　各社の審査及び判断とディスカッション

　　　③ 情報共有・連絡事項等

　　　　債権譲渡登記（個別）の注意点他

  ◇  11月14日 火 16:00~18:00  ◇  ケーススタディ・ディスカッション

　　　① 回収案件事例

　　　　　【事例１】債権譲渡登記と税務署からの差押が競合した事例

　　　　　【事例２】譲渡人と売掛先の双方の主張が異なる事例　

　　　② インボイス制度について

　　　　　2023年10月から開始したインボイス制度について解説

　　　　　〇消費税納付額の計算方法、〇免税事業者とは、〇インボイスとは、〇インボイス制度の狙い

　　　　　〇インボイスが騒がれている背景、〇負担軽減措置、〇免税業者は消費税を請求できるか？

　　　　　〇下請法との関係、〇建設業法との関係、〇質疑応答

　　　③ ディスカッション

　　　　　【テーマ１】掛け目の取り方について

　　　　　【テーマ２】手数料率の設定方法について

  ◇  12月12日 火 16:00~18:00   ◇ ケーススタディ・情報提供

　　　① 保証会社スキーム事例

　　　　　保証会社スキームを使った事例2件を、ケーススタディとして紹介

　　　　　全体の流れやポイントなどを詳しく解説

　　　② 詐欺・偽造の事例と見破るヒント

　　　　　契約書や通帳などの書類を偽造し申し込んでくる顧客が増加

　　　　　偽造を見破るヒントやアイデアをディスカッションや実演を交え情報共有

　　　③ 情報共有・伝達事項