過去、どのような勉強会をやってきたのか？

2009年 ◇ 分析・解説

• • トップ・マネジメントの幹部向け勉強会開始

2010年 ◇ 分析・解説

• • 約１年かけて、譲渡契約書の分析と改定作業

2011年 ◇ 分析・解説

• • 約１年かけて、代理受領契約書の分析と改定作業

2012年 ◇ 分析・解説

• • 基礎学習レジュメ「ファクタリングの法的性質と規制」の作成

2013年 ◇ 分析・解説

• • 株式会社トップ・マネジメントの社員向け定例勉強会

    • 個別の回収、トラブル案件のケーススタディ

    • 調査、審査、回収等の基礎的学習

2014年 ◇ 分析・解説

• • 株式会社トップ・マネジメントの社員向け定例勉強会

    • 個別の回収、トラブル案件のケーススタディ

    • 調査、審査、回収等の基礎的学習

2015年 ◇ 分析・解説

• • 株式会社トップ・マネジメントの社員向け定例勉強会

    • 個別の回収、トラブル案件のケーススタディ

    • 調査、審査、回収等の基礎的学習

2016年 ◇ 分析・解説

• • 株式会社トップ・マネジメントの社員向け定例勉強会

    • 個別の回収、トラブル案件のケーススタディ

    • 調査、審査、回収等の基礎的学習

2017年 ◇ 分析・解説

• • 複数ファクタリング業者の参加による合同勉強会スタート

2018年 ◇ 分析・解説

• • 複数ファクタリング業者の参加による合同勉強会スタート

2019年

◇ 02月13日 水 16:00~18:00 ◇ ディスカッション - 分析・解説

① 決算書の読み解き方

② 勘定科目から読み取る情報

③ 総合的に見る倒産予測

④ 通帳から読み取る月次キャッシュフロー

⑤ 債権回収計画（流れ）

◇ 03月12日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（設備販売業／代理受領違反）

• 闇金競合、警察介入

② 事業継続の場合の回収方法

◇ 04月09日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - 分析・解説

① 回収案件事例（建設業／架空・水増）

• 公正証書により債務名義取得→差押え

② 売掛債権差押の注意点及び差押えが競合した場合など

③ 公正証書にするメリット、デメリット

◇ 05月14日 火 16:00~18:00 ◇ 分析・解説

① 集合債権譲渡担保契約について

② 抵当権と根抵当権の違い

③ 動産譲渡登記について

◇ 06月11日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（製造業／破産、架空債権詐欺）

• 詐欺による損害賠償請求訴訟（免責主張）

② 譲渡契約締結後、代金振込前に契約解除する場合

③ 支払期日に売掛先の都合で入金ズレした場合

④ 売掛金の入金額が請求金額と相違する場合

◇ 07月09日 火 16:00~18:00 ◇ ディスカッション

① 中小企業経営者に選ばれる為に必要な会社のブランディング

② ブランディングに伴う従業員のレベルの底上げ

• 作り上げた会社イメージとの乖離をなくす為

③ 新規顧客をリピーターにする為のテクニック

◇ 08月06日 火 16:00~18:00 ◇ 分析・解説

① ファクタリング商品の多様化（検証）

• • 米国発Ｖｅｒｓａｒａ（ヴァーサラ）

  • リバースファクタリング

  • 給与ファクタリング

② 契約違反時の債務名義取得の為の公正証書化

• • 準消費貸借契約（代理受領不履行）

  • 準消費貸借契約（表明保証違反）

◇ 09月03日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（食品惣菜の製造販売／供託金還付で超過回収の場合）

② 回収方法、事例の検証及び改善点等

◇ 10月08日 火 16:00~18:00 ◇ 分析・解説

①ファクタリングに関する２つの判例解説

②民法改正（連帯保証）のポイントと解説

③ファクタリング専門事故サイト

④業務効率化の為のシステム開発について

◇ 11月12日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（建設業／闇金業者との競合）

② 当社ではこうやっているシリーズ（開拓、調査、審査等）

③ FDBの説明

◇ 12月03日 火 16:00~18:00 ◇ 分析・解説

• FDBの説明

◇ 01月17日 金 16:00~18:00 ◇ ディスカッション

① 各社の接客対応や審査の工夫

② 回収委託不履行、架空債権発覚時の保全の取り方

◇ 02月04日 火 16:00~18:00 ◇ ディスカッション

① テレアポの現状とトークの考察、アプローチ法について

② 事前配布資料を基に各社問題点・再生案をまとめ発表

◇ 03月06日 月 ◇ レポートによる自主学習

• 集合研修中止によりレポート研修

① 新型コロナの影響によるファクタリングニーズについて

② 給与ファクタリングの貸金認定（金融庁）

③ 金融サービス仲介業法案が国会に提出

◇ 04月17日 金 ◇ レポートによる自主学習

• 集合研修中止によりレポート研修

① 給与ファクタリングの東京地裁判決について

② フィンテック系ファクタリングについて

③ 再生スキームを活用したファクタリング取引について

◇ 05月12日 火 16:00~18:00 ◇ ディスカッション

① Google Meetの使い方について

② FDBについて

◇ 06月09日 火 16:00~18:00 ◇ 分析・解説

• 民法改正と債権譲渡について

① 事例

② 債権譲渡関係の改正による影響

③ 保証を取るときに気を付けること

④ 時効はいつ始まるか？

⑤ 給与ファクタリング

◇ 07月07日 火 16:00~18:00 ◇ 分析・解説 - ディスカッション

① 不動産の机上査定の方法

② 不動産の任意売却について

③ 各社の課題等（フリーディスカッション）

◇ 08月04日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（建設業／売掛先からの減額要請）

② 供託金の還付請求について

③ マーケティング及びオンライン型について

◇ 09月08日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 集客方法について（ディスカッション）

② 回収案件事例（建設業／民法改正後の供託）

③ 取引継続の判断基準（ディスカッション）

◇ 10月06日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 代理受領委託契約における個人保証について

② 回収案件事例１（資材販売運送業／弁護士介入）

③ 回収案件事例２（サッシ工事業／債務承認弁済契約）

④ 未成約事例（小売業／架空債権判明し取引中止）

◇ 11月11日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（食品製造業／供託金還付・返還請求）

② 行方不明者の捜索方法（ディスカッション）

③ 供託手続きの注意喚起と対処法

◇ 12月08日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（建設業／下請法と第三者対抗要件）

② 回収案件事例２（建設業／三者間取引・相殺）

③３者間取引のトラブル事例（ディスカッション）

◇ 01月19日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 各社の営業方法について

• コロナ後の変化

• 集客方法

• オンライン対応について

②回収案件事例（軽貨物運送業／死亡・代表者変更）

③FDB（ファクタリング・データ・バンク）について

◇ 02月09日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ

① 債権譲渡通知の発送について

• e内容証明を利用する際の注意点

• FAXで送って貰った債権譲渡通知書の有効性

② 回収委託による送金に関する業務報告書の必要性

③ 破産管財人からの不当利得返還請求事件

④ 回収案件事例（WEB記事作成代行／架空債権・代位弁済）

◇ 03月09日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ

① 回収案件事例１（運送業／供託）

② 回収案件事例２（行方不明者の捜索）

③ 回収案件事例３（寝具等輸入卸売業／供託金還付請求権確認請求）

◇ 04月13日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ

① 回収案件事例１（建築工事業／相殺・別債権買取）

② 回収案件事例２（建築工事業／未完成工事・重複譲渡・供託）

③ 回収案件事例３（保険代理店／売掛金ではなく賃金債権）

◇ 05月18日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（解体工事業／相殺・詐欺・自己破産）

② 回収案件事例２（運送業／送金違反・分割・差押）

③ 返還請求事例１（取引終了後の弁護士介入）

④ クレジット債権の取扱いについて

◇ 06月22日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 審査時の確認方法

• 架空債権の買取依頼の状況や傾向

• 確認方法や審査方法など

• 各社の取組事例など

②譲渡人の信用リスクが生じた場合の対処方法

◇ 07月13日 火 16:00~18:00 ◇ 分析・解説 - ディスカッション

① 回収案件事例１（食肉加工販売業）

• 架空、水増し、多重譲渡、失踪

② ファクタリング業界の今後の展望

• オンライン型ファクタリングについて

◇ 08月24日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（アプリ開発業／少額案件、費用対効果）

② 回収案件事例２（建築工事業／少額案件、コロナ）

③ 回収案件事例３（イベント企画業／通帳偽造）

④ 譲渡人が個人事業主の場合の対応（審査ポイント）

◇ 09月14日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（解体工事業／弁護士介入、債務整理）

② 回収案件事例２（管工事業／多重譲渡、分割和解）

③ 電子契約システム導入のメリット、デメリットなど

◇ 10月12日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例（保険代理店／法的回収手続き）

• 代物弁済、譲渡通知、仮差押、訴訟、差押

• 法的回収手続の流れや申立書面のサンプルを情報共有

② ディスカッション

• 包括的売買契約書について

• 債権譲渡登記について

• 集客方法について

• 電子契約について

◇ 11月16日 火 16:00~18:00 ◇ 分析・解説

① 大手企業や系列企業の評価

• 評価不明の会社の評価方法

• 評価順位とその理由解説

• 企業評価に関する基本的な考え方

• 株主構成・自己資本比率・売上利益、業種業態、その他

② 中小企業等の評価

• TSR等企業情報から読み解く方法（16社の事例と検証）

◇ 12月14日 火 16:00~18:00 ◇ 分析・解説

① 不動産登記情報等の解説と評価方法

• 表題部、権利部、共同担保の解説

• 公図、地積測量図、建物図面の解説

• 評価方法（マンション・戸建）

② 中小零細企業の評価

• 売掛先が中小零細企業の場合の判断方法　　

◇ 01月19日 水 16:00~18:00 ◇ 分析・解説

① 融資目線での決算書の読み解き方

• ソフトウェア開発業の事例

• 不動産業の事例

• 送業の事例

• 医療法人の事例

② 金融機関が何を基準に融資の可否、また融資額を決定するか

◇ 02月22日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① トラブル案件事例（営業代行業／債権譲渡通知の問題）

② 判例について

③ 取り組んでいるサービスについての紹介（予定含む）

• 第三者による代理受領サービス

• 指定口座モニタリングサービス

• 取引信用保険

◇ 03月23日 水 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - 分析・解説

① 破産管財人から損害賠償請求事例

• 不当利得返還請求への対応

• 売掛先調査、事務手数料等

② 判例分析

• 東京地方裁判所　不当利得返還請求事件

• 東京高等裁判所　不当利得返還請求控訴事件

◇ 04月19日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（運送業／代物弁済契約）

② 回収案件事例２（運送業／代物弁済契約）

③ 同業他社の債権譲渡契約書等を使った問題点の検証

◇ 05月17日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 回収案件事例１（電気工事業／相殺による消滅）

② 回収案件事例２（建築配管業／少額訴訟）

③ 回収案件事例３（建設業／代表者変更）

④ トラブルの際、売掛金の回収を除く回収方法

◇ 06月14日 火 16:00~18:00 ◇ ディスカッション

• 債権譲渡登記設定の判断基準

• 取引撤退の判断基準

• 架空債権の回収方法

• 行方不明顧客の捜索方法

• ３社間取引する場合の注意点

• 個人事業主と取引する場合の注意点　

• ファクタリング以外のサービス提案　

◇ 07月12日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - ディスカッション

① 訴訟案件事例（建設業／判例解説）

• 反復継続、相殺取引、一定額取引（非常に不利な内容）

• 反論準備書面の構成

• 判決内容精査

② テーマディスカッション

• ファクタリング以外のサービス提案例

• 売買手数料の決め方

• リスク情報の共有化

◇ 08月23日 水 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 訴訟案件事例（建設業／売掛先に対する請求）

• 支払期日前に債務者対抗要件成立と同日に譲渡人に支払った事例

② GMO預金保全サービスについて

• 手続きの進め方、課題等

③ クラウドファンディングを使った資金調達事例

• キャンプファイヤー

• バンカーズ

④ ディスカッション

• 税金滞納による税務署差押について

• 売掛先と違う会社からの支払明細及び入金の事例

◇ 09月21日 水 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 回収案件事例

• 事例１：買取債権に国税から差押が入った事例

• 事例２：対抗要件具備したが譲渡人に支払われてしまった事例

• 事例３：分割和解後、不履行となっている事例

② ディスカッション

• 他社が一部買取している債権の残余部分の買取の可否

• 決算又は確定申告していない譲渡人から依頼が来た場合

• 支払期日に入金がない場合の注意点（債権譲渡通知）

③ 連絡・伝達事項

• 新規参加者のご紹介

• クラウドファンディングによる資金調達について

• ３社間取引スキームの推進について

◇ 10月18日 水 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 回収案件事例

事例１：債権譲渡登記と税務署からの差押が競合した事例　

事例２：元請業者から直接、下請業者に売掛金を支払われてしまった事例　

事例３：売掛先が売掛金から譲渡人従業員の人件費を控除した事例

② ディスカッション

【テーマ１】　悪質ブローカーを阻止、回避する方法

【テーマ２】　非対面の完全オンライン型で行う場合の審査基準など

【テーマ３】　個人事業主の取扱いについて

◇ 11月22日 火 16:00~18:00 ◇ ケーススタディ - 分析・解説 - ディスカッション

① 買取審査の設問事例

設問１：運送業者からの２回目の買取依頼の審査　

設問２：新設IT系企業からの新規買取依頼の審査

② ディスカッション

【テーマ１】　バンカーズからの資金調達について

【テーマ２】　参加型又は共同買取スキームについて

【テーマ３】　業界動向

◇ 12月13日 火 16:00~18:00 ◇ 分析・解説 - ディスカッション

① 敗訴判例の事例研究

【事例１】東京地裁（平成25年7月31日）

【事例２】大阪地裁（平成29年3月3日）

【事例３】東京地裁（令和2年６月18日）

【事例４】東京高裁（令和3年7月1日）

② ディスカッション

【テーマ１】　債権譲渡契約の公正証書化について

【テーマ２】　債権譲渡担保契約について

【テーマ３】　代理受領委託契約の途中解除について